Legal
Por favor, lea atentamente los términos y condiciones del sitio web antes de aceptarlos.
Al hacer clic en el botón "Acepto" o "Apruebo" durante el registro, confirma que ha leído y comprendido los términos y condiciones del sitio web. Una vez aceptados, estos términos no pueden ser impugnados. Si tiene alguna pregunta sobre los términos y condiciones, le recomendamos que consulte a un experto antes de aceptarlos.
Hatzelacha Solutions Incorporated está registrada en las Trust company complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island, MH96960, con el número de registro 128812.
Este Acuerdo es efectivo entre Hatzelacha Solutions Incorporated (la "Compañía") y usted (el "Cliente" o "Usted"), quienes en adelante se denominan colectivamente las "Partes".
La Compañía opera un sistema en línea que facilita la ejecución de transacciones relacionadas con Contratos Financieros, tal como se define a continuación.
Este Acuerdo se aplica al sitio web de la Compañía, incluyendo el contenido electrónico y/o software disponible en el sitio, que proporciona información en tiempo real sobre los precios de los Contratos Financieros y las tasas de cambio internacionales. También cubre la ejecución de Contratos Financieros y/o transacciones de cambio de divisas (los Servicios), así como cualquier funcionalidad, contenido o servicios adicionales que la Compañía pueda ofrecer en el futuro.
1. Definiciones:
Sistema: Un sistema electrónico diseñado para la negociación de Contratos Financieros en línea.
Contrato Financiero o Contrato: Un acuerdo para adquirir un producto financiero ofrecido periódicamente por la Compañía a través del Sistema.
Precio del Contrato: Las tasas presentadas por el Sistema, basadas en tasas indicativas obtenidas de varias fuentes financieras, que representan los precios más recientes en los mercados financieros relevantes.
Mercados y/o Activos: Los mercados financieros globales y otros mercados relevantes donde se negocian Contratos Financieros y otros activos financieros.
Día Laborable: Un día calendario que comienza a las 00:00 y termina a las 23:59 GMT.
Transacción: La compra o venta de un Contrato Financiero a un precio predeterminado.
Garantía: La cantidad inicial depositada en la Compañía, calculada después de deducir pérdidas, retiros y ganancias obtenidas de las Transacciones.
Cierre: Una transacción inversa para terminar una posición abierta (vender un contrato financiero previamente comprado o viceversa) con un monto idéntico al de la transacción inicial, realizada dentro del mismo Día Laborable.
Manual de Trading: El manual que describe los procedimientos y términos para la ejecución de Transacciones.
2. Elegibilidad para la Membresía:
Los Servicios de la Compañía están disponibles exclusivamente para individuos o entidades que puedan celebrar contratos legalmente vinculantes bajo las leyes de su país de residencia. Los Servicios no están disponibles para menores de 18 años o que no puedan formar contratos legalmente vinculantes bajo las leyes locales (Menores). El uso de los Servicios por parte de Menores está estrictamente prohibido. La Compañía no será responsable de ningún uso no autorizado de sus Servicios por parte de Menores.
Además, los Servicios están destinados a personas con la experiencia y el conocimiento adecuados en asuntos financieros, lo que les permite evaluar los beneficios y riesgos de la compra de Contratos Financieros a través del sitio sin depender de la información proporcionada. La Compañía no está obligada a verificar su conocimiento y/o experiencia, ni será responsable de cualquier pérdida derivada de la falta de experiencia. La Compañía tampoco garantiza la exactitud de la información publicada en el sitio web. Se recomienda que verifique y confirme independientemente toda la información relevante a través de fuentes confiables antes de tomar cualquier decisión en el sitio web.
Los Servicios de la Compañía están disponibles exclusivamente para individuos o entidades que puedan celebrar contratos legalmente vinculantes bajo las leyes de su país de residencia. Los Servicios no están disponibles para menores de 18 años o que no puedan formar contratos legalmente vinculantes bajo las leyes locales (Menores). El uso de los Servicios por parte de Menores está estrictamente prohibido. La Compañía no será responsable de ningún uso no autorizado de sus Servicios por parte de Menores.
Si no tiene el conocimiento y/o la experiencia necesarios o no ha evaluado adecuadamente la información, le aconsejamos que no utilice nuestro sitio web o sistema.
3. Cuenta:
Una vez que acepte este Acuerdo, la Compañía creará una cuenta a su nombre en el Sistema. La cuenta y otros detalles asociados se basarán en la información proporcionada por usted, de acuerdo con los requisitos de la Compañía. Es esencial que la información que proporcione sea completa, veraz y precisa. Tenga en cuenta que el envío de información falsa puede considerarse una violación grave y puede resultar en la suspensión o cierre inmediato de su cuenta.
Usted acepta que, después de completar su proceso de identificación con la Compañía, la Compañía puede informarlo como beneficiario en la cuenta correspondiente mantenida por la institución financiera donde se depositan los fondos de garantía, en la medida de su saldo registrado en el Sistema. La Compañía también puede transferir los datos de identificación proporcionados por usted para este propósito.
Al aceptar los términos de este Acuerdo, autoriza a la Compañía a realizar pedidos y ejecutar actividades de acuerdo con sus instrucciones o las de sus agentes autorizados, ya sean escritas o verbales. Esta autorización permanecerá vigente hasta que reciba un aviso por escrito de su parte solicitando lo contrario.
Al abrir su cuenta, la Compañía le proporcionará un código de identificación personal confidencial (el Código de Acceso) para operar su cuenta en línea. Usted acepta proteger este Código de Acceso y renuncia a cualquier reclamo contra la Compañía por cualquier uso no autorizado del mismo.
La adquisición de Contratos Financieros a través del Sistema debe cumplir con los términos y condiciones vigentes en el sitio web. La Compañía se reserva el derecho de modificar, cambiar o cancelar cualquier parte de estos términos y condiciones, efectivo desde la fecha de su publicación en el sitio. La adquisición de un Contrato Financiero se considerará completa cuando el Contrato esté personalizado, se haya calculado la prima (o el pago correspondiente) y se haya verificado el pago.
1. Política de Bonos:
Hatzelacha Solutions Incorporated ofrece varias características de recompensa tanto para nuevos como para clientes existentes, incluidos bonos y créditos de trading. Los bonos son parte de los programas promocionales de Hatzelacha Solutions Incorporated, que están sujetos a términos y condiciones específicos y pueden cambiar sin previo aviso.
El monto del bono no se puede retirar hasta el final del período especificado. La duración de este período puede variar según el activo; consulte TetherXM.com para obtener más detalles. Para retirar el bono, debe haber ejecutado un volumen de operaciones igual a 40 veces el valor combinado de su depósito inicial y el bono. Por ejemplo, si depositó $1,000 y recibió un bono de $250, debe alcanzar un volumen de operaciones total de $50,000 antes de poder retirar el bono.
Si se detecta fraude, manipulación o actividades engañosas relacionadas con el bono, la cuenta será suspendida y las ganancias o pérdidas acumuladas serán anuladas.
La aceptación de bonos es opcional. Al realizar su depósito inicial, puede rechazar un bono. Si accidentalmente acepta un bono, debe informarlo al equipo de soporte al cliente dentro de los 5 días hábiles para que sea eliminado de su cuenta. No debe haber realizado más de 2 operaciones desde la aceptación para que el bono sea eliminado.
2. Garantías y Responsabilidades de la Compañía:
La Compañía garantiza que posee las habilidades y la experiencia necesarias para proporcionar los Servicios. No actuará como su agente, fiduciario o corredor. La Compañía no proporciona asesoramiento financiero y no asume responsabilidad por la precisión de la información en el sitio. La responsabilidad de investigar y tomar decisiones financieras recae únicamente en usted.
Su pérdida máxima está limitada a la cantidad de garantía pagada y/o cualquier suma en su cuenta utilizada para comprar Contratos Financieros. La Compañía no opera un mercado entre clientes y cada Contrato Financiero es un acuerdo individual entre usted y la Compañía.
3. Derechos de Gestión de Cuentas:
La Compañía puede suspender el funcionamiento del sitio o partes del mismo bajo ciertas condiciones, como eventos políticos, económicos o técnicos, o si sospecha un uso indebido del Sistema. En estos casos, la Compañía tiene el derecho de cerrar contratos abiertos a precios que considere justos sin asumir responsabilidad por reclamaciones relacionadas.
4. Responsabilidades del Usuario:
Usted garantiza que toda la información proporcionada es veraz y que es mayor de edad y posee el conocimiento financiero necesario. Usted es responsable de garantizar que el uso del sitio web sea legal en su país de residencia y que los fondos depositados sean de origen legal. Acepta que la Compañía no es responsable de fallos técnicos o errores en equipos o software no proporcionados por la Compañía. También debe proteger su computadora y datos de posibles amenazas.
En caso de incumplimiento de los términos del Acuerdo, usted indemnizará a la Compañía por cualquier costo o pérdida incurridos. La Compañía no será responsable por daños resultantes de problemas con su equipo o conexión a Internet.
5. Uso del Sistema y Cancelación de Posiciones:
Cancelación de Posiciones: La función de cancelación permite al cliente cancelar una posición dentro de unos segundos después de la ejecución. Si más del 20% de las opciones ejecutadas son canceladas en un período de trading, se considerará abuso. La plataforma puede cancelar posiciones abusivas o suspender la cuenta del cliente.
Acceso al Sitio: La Compañía no garantiza acceso continuo al sitio ni que esté libre de errores. No es responsable de fallos en los sistemas de información que impidan la ejecución de órdenes.
6. Prevención de Lavado de Dinero:
Políticas de Lavado de Dinero: La Compañía tiene procedimientos para prevenir el lavado de dinero, incluyendo:
- Detalles completos de identidad en el formulario de apertura de cuenta.
- Las ganancias se pagan solo al titular de la cuenta.
- La Compañía puede requerir prueba de identidad y puede suspender la cuenta hasta que se proporcione la prueba.
7. Garantía y Colateral:
Depósito Inicial: Para utilizar el sistema, debe transferir dinero a una cuenta designada como garantía para transacciones. La Compañía controla todos los derechos sobre la garantía hasta su retiro.
Saldo y Ganancias: Las ganancias se agregan a su cuenta como garantía adicional, y las pérdidas se deducen. El saldo no acumula intereses.
8. Depósitos y Retiros:
Retiros: Los retiros de garantía deben solicitarse por escrito con al menos siete días hábiles de anticipación.
Depósitos Adicionales: Puede agregar fondos a su cuenta en cualquier momento, y estos fondos estarán sujetos a los términos del acuerdo.
9. Personas Autorizadas:
Autorización: Puede informar a la Compañía sobre las personas autorizadas para actuar en su nombre mediante notificación por escrito. Esta autorización puede ser revocada por escrito.
Responsabilidad: Las órdenes de representantes autorizados son vinculantes para usted y la Compañía.
10. Grabación de Conversaciones y Mantenimiento de Registros:
Grabación: La Compañía puede grabar conversaciones telefónicas y mantener registros de órdenes y transacciones. Estos registros son propiedad exclusiva de la Compañía.
Costos: Si necesita copias de registros o documentos, debe cubrir los costos de acuerdo con la lista de precios de la Compañía.
11. Riesgos y Responsabilidad:
Responsabilidad: Todas las transacciones son bajo el riesgo y cuenta del cliente. La Compañía no será responsable por pérdidas que excedan la garantía.
Cierre de Transacciones: La Compañía puede cerrar cualquier transacción sin previo aviso si su portafolio tiene un valor cero o negativo.
12. Información:
Solicitar Informes: Puede solicitar informes de todas sus transacciones y el monto actual de su garantía a la Compañía o una parte autorizada en su nombre.
13. Transacciones y Procedimientos:
Ejecución de Transacciones: Todas las transacciones se ejecutan de acuerdo con el Manual de Trading. La aceptación de una transacción y el depósito de la garantía son suficientes para considerarla válida.
Prácticas Habituales: La Compañía sigue prácticas comunes en los mercados financieros internacionales para la ejecución de contratos financieros.
14. Interrupción de Operaciones y Cotizaciones Inexactas:
Interrupciones: La Compañía puede detener o suspender operaciones sin previo aviso debido a circunstancias fuera de su control. En tales casos, puede cerrar posiciones abiertas a valor de mercado justo.
Errores de Cotización: La Compañía se reserva el derecho de cancelar transacciones ejecutadas a precios incorrectos debido a errores del sistema o humanos mediante notificación por escrito.
15. Liquidaciones y Pagos:
Liquidaciones: No se transferirán fondos entre las partes más que para la liquidación de pérdidas y el pago de ganancias acumuladas. Las pérdidas se deducen de la garantía y las ganancias se pagan a su cuenta.
16. Instrucciones de Retiro:
Proceso de Retiro: Para retirar fondos, debe completar y devolver el formulario de "Solicitud de Liberación de Fondos". Si el monto del retiro excede los €10,000, se pueden requerir documentos de identificación certificados.
Tiempo de Procesamiento: Los retiros pueden tardar hasta 5 días hábiles después de la aprobación, con posibles demoras adicionales debido a controles de fraude por parte de los bancos.
17. Propiedad Intelectual:
Derechos de Propiedad: El sitio web, software y documentación están protegidos por derechos de autor, marcas comerciales y otros derechos de propiedad intelectual. No puede copiar, distribuir o modificar el contenido sin consentimiento previo.
Licencia de Uso: La licencia de uso puede ser terminada si no cumple con los términos del acuerdo.
18. Restricciones de Uso:
Uso del Software: No puede realizar ingeniería inversa, descompilar o crear trabajos derivados del software. Puede transferir el software entre computadoras, pero solo puede usarlo en una computadora a la vez.
19. Hipervínculos:
Enlaces Externos: Los enlaces a sitios de terceros no implican respaldo o afiliación con esos sitios. La Compañía no es responsable de ninguna pérdida o daño derivado del uso de estos sitios.
20. Actualización del Acuerdo:
Modificaciones: La Compañía puede actualizar los términos del acuerdo. La versión más reciente estará disponible en el sitio web de la Compañía y será vinculante.
21. Confidencialidad:
Protección de la Información: Debe mantener la confidencialidad del software y la información proporcionada, y comunicar los términos del acuerdo a las personas que acceden al software.
22. Garantía Limitada:
Uso de Bajo Riesgo: El sitio web y el software se proporcionan tal cual, sin garantías de comerciabilidad o idoneidad. La Compañía no garantiza que el software esté libre de errores o defectos.
23. Limitación de Responsabilidad:
Daños: La Compañía no será responsable de daños incidentales o consecuentes relacionados con el uso del software. La responsabilidad total está limitada a la cantidad pagada por el uso del software.
24. Declaración de Privacidad:
Privacidad de Datos: La Compañía protege la información personal y no la venderá ni alquilará sin consentimiento. Al aceptar el acuerdo, acepta recibir material promocional.
25. Terminación del Acuerdo:
Terminación: Puede terminar el acuerdo con un aviso de 5 días hábiles. La Compañía puede terminar el acuerdo en cualquier momento. Al terminar, debe cerrar todas las posiciones abiertas y no podrá realizar nuevas transacciones.
26. Misceláneos:
Este Acuerdo representa el acuerdo completo entre las partes y reemplaza cualquier acuerdo anterior, ya sea escrito u oral. En el caso de múltiples entidades o individuos, todos están vinculados de manera conjunta y solidaria.
No se crean derechos para terceros que no sean signatarios del Acuerdo.
No puede transferir el Acuerdo ni sus derechos u obligaciones a terceros.
La Compañía puede enviar avisos por correo postal, télex, mensajería, correo electrónico o fax.
Los avisos enviados por usted a la Compañía deben hacerse por correo certificado o mensajería y serán efectivos al recibirse.
La información en el sitio web se proporciona como comentario general de mercado y no constituye asesoramiento de inversión.
La Compañía no acepta ninguna responsabilidad por pérdidas o daños derivados del uso o dependencia de la información proporcionada en el sitio.
El uso del sitio web y los servicios es bajo su propio riesgo.
No se garantizan resultados, rendimiento o retorno de la inversión. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Acepta la responsabilidad total por sus investigaciones, decisiones y acciones al utilizar el sitio web y los servicios ofrecidos.
27. Términos y Condiciones de Reembolso:
El pago se debita de su tarjeta de crédito inmediatamente al abrir una cuenta con la Compañía.
Si no está satisfecho con la plataforma, puede solicitar un reembolso del saldo restante, siguiendo los términos y condiciones del reembolso y el bono si ha recibido uno.
Al solicitar un reembolso, todos los inicios de sesión y membresías serán desactivados.
La aprobación o el rechazo de su solicitud de reembolso está a discreción de la Compañía. Espere hasta 5 días hábiles para que el equipo de soporte al cliente atienda su solicitud.
Los reembolsos se emitirán al método de pago original utilizado para la transacción.
1. Responsabilidades de la Compañía
1.1. En Hatzelacha Solutions Incorporated (referida como la Compañía), salvaguardar la privacidad y confidencialidad de la información personal de nuestros Clientes, tanto actuales como potenciales, así como de otros visitantes del sitio, es de suma importancia para nosotros. Nos dedicamos a garantizar la seguridad y privacidad de toda la información proporcionada por el Cliente. Esta Política de Privacidad describe cómo la Compañía recopila, utiliza y protege la información personal del Cliente. Esta Política no requiere que proporcione ninguna información adicional más allá de la que ya ha compartido con la compañía si es nuestro cliente, excepto en los casos en que los representantes autorizados de la compañía realicen cambios en el servicio.
2. Datos Personales del Cliente
2.1. Para crear una cuenta, la Compañía requerirá información específica (Datos Personales) sobre el Cliente. Esta información nos permitirá comprender mejor sus necesidades y nos ayudará a ofrecerle productos y servicios que sean más adecuados y convenientes para usted. Además, estos datos se utilizarán para mejorar la calidad de los servicios de asesoramiento brindados a nuestros Clientes en diversos asuntos.
3. Datos Personales Proporcionados por el Cliente
3.1. Información suministrada en solicitudes y otros formularios proporcionados por la Compañía, como nombre, dirección, fecha de nacimiento, detalles del pasaporte, ocupación y número de teléfono móvil personal.
3.2. Detalles financieros, incluyendo ingresos, activos y experiencia en inversiones.
3.3. Documentación presentada para verificación de identidad, como pasaporte, facturas de servicios públicos, estados de cuenta bancarios o información de registro de la empresa.
3.4. Documentos relacionados con pagos: instrucciones de transferencias bancarias, estados de cuenta bancarios, copias de tarjetas bancarias, etc.
4. Uso de Datos Personales
4.1. La Compañía puede utilizar los Datos Personales del Cliente para los siguientes propósitos:
a) Verificación de la identidad del Cliente;
b) Procesamiento de operaciones comerciales y no comerciales;
c) Implementación de la política de la compañía contra el lavado de dinero;
d) Notificación al Cliente sobre productos o servicios de la Compañía que puedan ser de su interés;
e) Prestación de otros servicios relevantes para la relación comercial del Cliente con la Compañía;
f) Mantenimiento de una base de datos precisa de la información de la cuenta del Cliente;
g) Análisis de datos estadísticos para ofrecer a los Clientes los productos y servicios más adecuados.
5. Cookies
5.1. Las cookies son pequeños archivos de texto enviados por un servidor web y almacenados en el navegador de un visitante, que luego son leídos por el servidor cuando el visitante regresa al sitio. Las cookies almacenan información como contraseñas encriptadas, nombres de usuario, contenidos del carrito de compras y preferencias, lo que permite a los visitantes volver a los sitios sin ingresar repetidamente la misma información. Las cookies no revelan la identidad personal de los visitantes del sitio.
6. Participación de Terceros
6.1. La Compañía puede compartir los Datos Personales del Cliente con entidades relacionadas o afiliadas, auditores, agentes (incluidos agentes de pago), bancos u otras organizaciones o personas autorizadas (Personas Autorizadas) únicamente con el propósito de procesar las instrucciones comerciales y no comerciales del Cliente. La Compañía garantiza que todas las Personas Autorizadas cumplan con las disposiciones de esta Política y tomen las medidas necesarias para proteger los Datos Personales del Cliente. Los Datos Personales pueden ser divulgados a terceros que no sean socios, agentes o afiliados de la Compañía solo a solicitud de autoridades legales o administrativas.
7. Uso de la Información
7.1. Al registrar una cuenta con la Compañía, usted consiente en el uso y procesamiento de sus datos personales, incluyendo la recopilación, grabación, clasificación, agregación, almacenamiento (actualización, modificación), recuperación, uso, transmisión (distribución, provisión de acceso), anonimización, bloqueo, eliminación y destrucción de cualquier información relacionada directa o indirectamente con usted, sus transacciones comerciales y pagos, de acuerdo con esta Política de Privacidad.
8. Medidas de Seguridad
8.1. La Compañía se toma en serio la seguridad de la información confidencial e implementa todas las medidas necesarias para proteger dichos datos, incluyendo la adhesión a estrictos estándares para el uso interno de información confidencial y el uso de tecnologías avanzadas de almacenamiento de datos.
8.2. La Compañía utiliza el protocolo criptográfico Transport Layer Security (TLS) versión 1.2 para proteger la información del Cliente.
8.3. Al realizar un pago con tarjeta de crédito, completará un formulario en el sitio web del centro de procesamiento. Para evitar el uso indebido de estos datos, se transmiten a la Compañía de forma truncada (estándar PSI/DSS) a través de una conexión segura (consulte 8.2). La Compañía no retiene información completa sobre las tarjetas bancarias de los clientes.
9. Información de Contacto
9.1. Para cualquier consulta relacionada con esta Política, no dude en contactarnos en:
Correo electrónico: [email protected]
Hatzelacha Solutions Incorporated
En Hatzelacha Solutions Incorporated (referida como la Compañía), nuestro objetivo es garantizar que cada Cliente esté satisfecho con nuestros servicios. Para evitar malentendidos, hemos establecido esta Política de Reembolso, que forma parte de nuestros Acuerdos con los Clientes.
1. No Reembolsos ni Reversiones: Al crear una cuenta en nuestro sitio web, usted acepta no solicitar reembolsos ni reversiones de su banco o proveedor de tarjeta mientras use nuestros servicios. Intentar hacerlo puede considerarse una violación de nuestros Acuerdos con los Clientes.
2. Fondos Congelados: Si recibimos una solicitud de reembolso o reversión, podemos congelar el saldo de su cuenta por el monto en cuestión hasta que se resuelva el problema. Usted será responsable de cualquier tarifa relacionada con pagos revertidos o reversiones.
3. Reembolsos Discrecionales: Podemos reembolsar pagos a nuestra discreción con un día de aviso. Los reembolsos se realizarán al método de pago original.
4. Transferencias Bancarias: Si utilizó una transferencia bancaria para depositar fondos y hay cambios en los detalles de pago o si un tercero realizó la transferencia, podemos rechazarla y devolver los fondos a la cuenta bancaria original. Usted será responsable de cualquier costo asociado con la devolución de estos fondos.
5. Pagos con Tarjetas de Terceros: Si un pago a su cuenta proviene de una tarjeta de crédito/débito de un tercero, reembolsaremos esa tarjeta. Cualquier costo asociado será su responsabilidad o la del tercero.
6. Cumplimiento de la Normativa contra el Lavado de Dinero: Si sospechamos que sus fondos o actividades violan nuestra Política contra el Lavado de Dinero o cualquier término de nuestro Acuerdo con los Clientes, nos reservamos el derecho de bloquear su cuenta, congelar fondos o cancelar transacciones. Usted será responsable de cualquier pérdida o daño incurrido por la Compañía como resultado.
7. Actividades Sospechosas: Si determinamos que sus actividades son sospechosas, inapropiadas o contrarias al uso previsto de nuestros servicios, podemos actuar de acuerdo con esta política y emitir reembolsos sin previo aviso. Usted será responsable de cualquier pérdida o gasto asociado.
8. No se Otorgan Reembolsos por Pérdidas: No proporcionamos reembolsos por ninguna pérdida que pueda incurrir.
9. Solicitud de Reembolso: Si su cuenta no ha estado activa (es decir, sin operaciones o transacciones) durante más de 14 días, puede solicitar un reembolso. Procesaremos el reembolso utilizando el método de pago original dentro de un plazo razonable. Los reembolsos solo se emitirán al titular de la cuenta que realizó el depósito, y cualquier costo asociado será su responsabilidad. Otras solicitudes se tratarán como retiros.
10. Actividades Fraudulentas: Si detectamos abuso o fraude, nos reservamos el derecho de negar su solicitud de reembolso.
11. Presentación de una Solicitud de Reembolso: Para solicitar un reembolso, envíe un correo electrónico a [email protected] con los siguientes detalles:
1) Nombre Completo
2) Número de Cuenta
3) País de Residencia
4) Moneda Utilizada
5) Monto Solicitado
6) Método de Pago
12. Resumen de la Política: Esta Política de Reembolso establece que generalmente no ofrecemos reembolsos a menos que se especifique en las condiciones anteriores.
13. Actualizaciones de la Política: Podemos actualizar esta Política de Reembolso a nuestra discreción sin previo aviso.
14. Gracias por su comprensión. Si tiene alguna pregunta, no dude en comunicarse con nosotros.
1. Introducción
1.1 En Hatzelacha Solutions Incorporated, estamos comprometidos con los más altos estándares éticos, incluyendo el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones diseñadas para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
1.2 Esta Política contra el Lavado de Dinero (AML) ha sido creada para minimizar el riesgo de involucrarse en actividades de lavado de dinero y financiación del terrorismo en el curso de nuestras operaciones.
1.3 Si tiene preguntas sobre esta política, por favor contacte al equipo de Ética y Cumplimiento o al Departamento Legal en [email protected].
2. Declaración de la Política
2.1 Hatzelacha Solutions Incorporated solo hará negocios con clientes que estén involucrados en actividades comerciales legítimas y cuyos fondos provengan de fuentes legales.
2.2 Esta política está diseñada para ayudar a los empleados, contratistas y terceros a identificar posibles violaciones de las leyes AML y tomar decisiones alineadas con nuestra posición corporativa.
3. Apoyo del Consejo
3.1 El Consejo de Administración apoya la implementación de esta política y no responsabilizará a la dirección por la pérdida de negocios resultante de su cumplimiento. Los empleados o contratistas que denuncien violaciones de esta política de buena fe no sufrirán represalias ni consecuencias negativas en su empleo o contrato.
4. Aplicación de la Política
4.1 Esta política se aplica a todas las operaciones de Hatzelacha Solutions Incorporated en todo el mundo, incluidas todas las entidades legales y empleados, directores, oficiales, contratistas y terceros que actúen en nombre de la empresa.
5. Riesgos
5.1 Las violaciones de las leyes AML pueden resultar en severas sanciones civiles y penales, como multas significativas, encarcelamiento, extradición, inclusión en listas negras, revocación de licencias y descalificación de directores.
5.2 Además, las violaciones pueden dañar nuestra reputación y relaciones comerciales, limitar nuestra capacidad para hacer negocios y resultar en costos adicionales para investigaciones internas y defensas legales.
6. Definición de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo
6.1 El lavado de dinero se refiere a la conversión de dinero o activos obtenidos ilegalmente en fondos limpios, sin una conexión obvia con actividades criminales. Esto también incluye dinero utilizado para financiar el terrorismo, independientemente de su origen.
6.2 Las siguientes actividades se consideran lavado de dinero y están prohibidas:
- Conversión o transferencia de activos sabiendo o sospechando que provienen de actividades criminales para ocultar su origen.
- Realización de transacciones financieras con propiedades criminales.
- Ocultación o disfraz de la naturaleza, origen, ubicación, disposición o control de activos criminales.
- Adquisición o uso de activos criminales.
- Promoción de actividades ilícitas.
- Participación, asociación, intento o facilitación de las acciones mencionadas anteriormente.
6.3 Cualquier persona, incluidos los empleados de la empresa, puede estar infringiendo la ley si sabe o sospecha la existencia de propiedad criminal y se involucra en asuntos relacionados sin informar sus preocupaciones.
6.4 Una propiedad puede ser considerada criminal si proviene de cualquier conducta ilegal, independientemente de si la actividad tuvo lugar localmente o en el extranjero.
6.5 La financiación del terrorismo puede involucrar intentos de ocultar el origen o el uso de fondos destinados a actividades criminales, sin necesidad de que los fondos provengan de conductas criminales.
7. Señales de Advertencia
7.1 Si sospecha que ha ocurrido una actividad criminal, considere si existe un riesgo de lavado de dinero o financiación del terrorismo.
7.2 Ejemplos de señales de advertencia incluyen:
- Información insuficiente o falsa proporcionada por un cliente.
- Métodos de pago inusuales o inusuales.
- Recibos de múltiples instrumentos negociables para una sola factura.
- Solicitudes de pago en efectivo.
- Pagos anticipados de préstamos de terceros no relacionados.
- Transacciones incompatibles con el comercio del cliente.
- Pagos hacia o desde países de alto riesgo o paraísos fiscales.
- Documentación comercial de jurisdicciones de alto riesgo.
- Pagos excesivos seguidos de solicitudes para reembolsar a terceros.
- Incapacidad para identificar al beneficiario efectivo.
- Estructuras comerciales complejas sin un propósito claro.
8. Controles de Cumplimiento
8.1 La alta dirección es responsable de fomentar una cultura de cumplimiento y garantizar controles efectivos para prevenir, detectar y responder al lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y de comunicar las consecuencias del incumplimiento a los empleados.
9. Responsabilidad del Empleado
9.1 Debe leer y seguir esta política, identificar señales de advertencia en sus actividades comerciales y reportar cualquier preocupación al equipo de Ética y Cumplimiento o al Departamento Legal, sin tomar medidas antes de recibir orientación.
10. Diligencia Debida y Mantenimiento de Registros
10.1 Debemos realizar la debida diligencia al comienzo de cualquier relación comercial y, cuando sea necesario, al identificar señales de advertencia sobre nuestros clientes. Esto asegura que nuestras relaciones comerciales no involucren barreras legales.
10.2 Los casos sospechosos deben ser referidos al equipo de Ética y Cumplimiento o al Departamento Legal para recibir asesoramiento sobre las herramientas y procesos adecuados.
10.3 Debe considerar cuidadosamente los resultados de la evaluación en consulta con el equipo de Ética y Cumplimiento o el Departamento Legal antes de decidir hacer negocios con un tercero.
10.4 Los gerentes financieros deben revisar periódicamente las actividades de los clientes en busca de posibles signos de lavado de dinero o financiación del terrorismo.
10.5 Mantener registros detallados es crucial para cualquier investigación. Debe conservar evidencia de la debida diligencia y el monitoreo continuo realizado.
11. Incumplimiento
11.1 Los empleados o contratistas que violen esta política pueden enfrentar acciones disciplinarias apropiadas, además de posibles sanciones legales.
11.2 La Auditoría Interna realizará revisiones periódicas para garantizar el cumplimiento de las leyes AML.
12. Actualizaciones y Revisión
12.1 Esta política puede ser actualizada de vez en cuando, y la versión actualizada estará disponible en la intranet de la empresa. Es su responsabilidad mantenerse informado de cualquier cambio en la política.
Las políticas de Conozca a Su Cliente (KYC) son esenciales a nivel mundial, especialmente en bancos e instituciones financieras, para prevenir el robo de identidad, el lavado de dinero, el fraude financiero y las actividades terroristas.
Activación y Verificación de la Cuenta
Al abrir una cuenta con Hatzelacha Solutions Incorporated y depositar fondos, la cuenta se activará de inmediato. Sin embargo, la verificación completa de la cuenta solo se completará después de que reciba un correo electrónico de bienvenida de nuestra parte, solicitándole que envíe documentos para la verificación.
Para asegurarse de que no haya actividades ilegales asociadas con su cuenta, deberá seguir los pasos de verificación solicitados por nuestro equipo de cumplimiento. A continuación se presentan los documentos necesarios:
1. Prueba de Identidad
- Solo se acepta identificación oficial emitida por el gobierno (ID/pasaporte).
- La copia debe estar en color, válida por al menos 12 meses, y debe mostrar el documento completo sin esquinas faltantes. Asegúrese de que todos los detalles sean claramente visibles.
2. Prueba de Dirección
- Envíe una factura de servicios públicos de los últimos 3 meses que esté a nombre del titular de la cuenta, mostrando claramente la dirección, el nombre y la fecha.
- Si el recibo no está a nombre del propietario, puede ser necesario proporcionar documentos adicionales para justificar la relación (por ejemplo, si un miembro de la familia es el propietario del recibo).
- No se aceptan facturas de teléfonos móviles. Solo se aceptan recibos oficiales como electricidad, gas, alquiler (se puede solicitar un contrato de alquiler) y extractos bancarios.
3. Declaración de Depósito
- Para cada depósito realizado, deberá firmar un formulario de declaración. Si el depósito se realiza mediante tarjeta de crédito, también deberá escanear la tarjeta por ambos lados, asegurándose de que el nombre del titular de la tarjeta, la fecha de vencimiento, los últimos 4 dígitos y el CVV sean visibles.
4. Origen de los Fondos
- En algunos casos, y después de una revisión de cumplimiento, se le puede solicitar que explique el origen de los fondos. En tales situaciones, se pueden requerir pruebas adicionales, como extractos bancarios o contratos de préstamos.
Envío de Documentos
Puede enviar los documentos por correo electrónico o subirlos directamente a nuestro sitio web. Si tiene problemas para enviar o subir documentos, nuestros agentes están disponibles para ayudarlo.
Agradecemos su cooperación en este proceso para garantizar la integridad y seguridad de nuestras operaciones.